Операции с ценными бумагами в Россельхозбанке

Счет
Независимый рейтинг МФО, выдающих кредиты и займы в день обращения

ОАО «Россельхозбанк» как участник рынка ценных бумаг

Содержание

Опер КБ с цен бум.doc

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. В экономической системе государства фондовый рынок выполняет важные функции, обеспечивая аккумулирование временно свободных денежных средств для инвестирования в перспективные отрасли экономики. Необходимость реализации этих функций накладывает определенные требования на структуру фондового рынка. Структура рынка ценных бумаг требует от его участников выполнения определенных действий, которые приводят к формированию финансовых потоков, движению прав собственности на ценные бумаги и возникновению информационных связей.

Актуальность работы выражается в том, что повышение эффективности деятельности КБ на рынке ценных бумаг составляет немаловажный аспект успешного функционирования банка в настоящем и будущем. В отличие от множества коммерческих банков, Сбербанк России на протяжении многих лет зарекомендовал себя как стабильный и надежный банк, способный удовлетворить потребности своих клиентов. В настоящий момент крупные коммерческие банки предлагают в основном стандартный набор услуг. Отличие между банками заключается в наличии возможностей предложить клиенту более привлекательные условия обслуживания – процентные ставки, тарифы, скидки, предоставление кредита, готовности помочь в его бизнесе. И по мере того, как здоровая конкуренция на рынке будет рождать все новые и новые идеи развития бизнеса, перед КБ будут вставать вопросы усовершенствования своей деятельности в сфере рынка ценных бумаг, поскольку в любом прогрессе и развитии возникают те или иные проблемы и выявляются недостатки и пути их решения.

Объектом исследования выступает положение ОАО «Россельхозбанк» как участника рынка ценных бумаг. Предметом исследования в работе является методология оценки и пути повышения эффективности деятельности ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» на рынке ценных бумаг.

Цель работы состоит в разработке мер, направленных на повышение эффективности деятельности ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» как участника рынка ценных бумаг.

Для реализации поставленной цели потребуется решить следующие задачи:

  • раскрыть сущность, структуру и функции рынка ценных бумаг;
  • обозначить место и роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг;
  • рассмотреть операции банков с ценными бумагами;
  • проанализировать деятельность на рынке ценных бумаг ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» с точки зрения эмиссии ценных бумаг;
  • дать характеристику инвестиционной деятельности ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» на рынке ценных бумаг;
  • осветить проблемы деятельности КБ на рынке ценных бумаг;
  • обозначить мероприятия по снижению рисков и транзакционных издержек
  • определить перспективы развития и пути совершенствования операций с ценными бумагами ОАО «РОССЕЛЬХОЗБАНК».

В работе использованы Федеральные законы и нормативные акты Российской Федерации, Министерства Финансов, Банка России, научные материалы отечественных и зарубежных авторов, периодические издания, интернет-ресурсы.

В ходе исследования применялись следующие методы: анализ подобранного материала; статистический метод, заключающийся в использовании статистических данных и таблиц; сравнительный.

Логика исследования определяет структуру работы, состоящей из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и приложений.

1 ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ

1.1 Рынок ценных бумаг: структура, сущность, функции

Рынок ценных бумаг представляет собой сектор финансового рынка, где осуществляется эмиссия (выпуск) и купля-продажа ценных бумаг.

Ценная бумага — документ, отражающий имущественные права, имеющий стоимость, способный самостоятельно обращаться на рынке, быть объектом купли-продажи и иных сделок. Ценные бумаги могут быть источником постоянного или разового дохода. Фондовый рынок включает в себя как долговые отношения, когда ценные бумаги выпускаются в связи с предоставлением займа, так и отношения совладения, когда ценные бумаги являются титулом участия в собственности.

На финансовом рынке обращение (купля-продажа) ценных бумаг – важнейший инструмент, с помощью которого происходит размещение денежных средств населения в сферу производства. В этих условиях возникает двоякая необходимость в посреднике. С одной стороны, инвесторам, во-первых, нужен совет по выбору ценных бумаг, сообразуясь с их инвестиционной целью: 1) сохранение начального капитала; 2) получение прибыли; 3) получение прироста капитала. Во-вторых, необходима посредническая помощь в приобретении ценных бумаг. С другой стороны, у эмитента в связи с выпуском ценных бумаг возникает ряд проблем по подготовке, организации выпуска, размещению, рекламе, подготовке спроса на ценные бумаги. Эти проблемы разрешаются с помощью инвестиционных посредников. [14, с. 72]

Отсутствие инвестиций ведет к замедленному развитию производства. Поэтому обеспечение достаточного предложения капитала – важнейшая задача рынка ценных бумаг любой страны. В зависимости от признаков можно выделить следующие виды рынков ценных бумаг. Внебиржевые организованные рынки представлены электронными системами торговли, где торговля ценными бумагами проводится с использованием компьютерных сетей.

Виды рынков ценных бумаг представлены в приложении А.

Цель рынка ценных бумаг — аккумулировать финансовые ресурсы и обеспечить возможность их перераспределения путем совершения различными участниками рынка разнообразных операций с ценными бумагами, т.е. осуществлять посредничество в движении временно свободных денежных средств от инвесторов к эмитентам ценных бумаг [24, с.99].

К основным функциям рынка ценных бумаг относятся: учетная, контрольная, сбалансирования спроса и предложения, стимулирующая, перераспределительная, регулирующая.

Учетная функция проявляется в обязательном учете в специальных списках (реестрах) всех видов ценных бумаг, обращающихся на рынке, регистрации участников рынка ценных бумаг, а также фиксации фондовых операций, оформленных договорами купли-продажи, залога, траста, конвертации и др.

Контрольная функция предполагает проведение контроля за соблюдением норм законодательства участниками рынка.

Стимулирующая функция заключается в мотивации юридических и физических лиц стать участниками рынка ценных бумаг. Например, путем предоставления права на участие в управлении предприятия (акции), права на получение дохода (процентов по облигациям, дивидендов по акциям), возможности накопления капитала или права стать владельцем имущества (облигации).

Перераспределительная функция состоит в перераспределении (посредством обращения ценных бумаг) денежных средств (капиталов) между предприятиями, государством и населением, отраслями и регионами. При финансировании дефицита федерального, краевых, областных и местных бюджетов за счет выпуска государственных и муниципальных ценных бумаг и их реализации осуществляется перераспределение свободных финансовых средств предприятий и населения в пользу государства.

Регулирующая функция означает регулирование (посредством конкретных фондовых операций) различных общественных процессов. Например, путем проведения операций с ценными бумагами регулируется объем денежной массы в обращении. Продажа государственных ценных бумаг на рынке сокращает объем денежной массы, а их покупка государством, наоборот, увеличивает этот объем [12, с. 211].

Рынок ценных бумаг как инструмент рыночного регулирования играет важную роль. К вспомогательным функциям фондового рынка можно отнести использование ценных бумаг в приватизации, антикризисном управлении, реструктуризации экономики, стабилизации денежного обращения, антиинфляционной политике.

Эффективно работающий рынок ценных бумаг выполняет важную макроэкономическую функцию, способствуя перераспределению инвестиционных ресурсов, обеспечивая их концентрацию в наиболее доходных и перспективных отраслях (предприятиях, проектах) и одновременно отвлекая финансовые ресурсы из отраслей, которые не имеют четко определенных перспектив развития. Таким образом, рынок ценных бумаг является одним из немногих возможных финансовых каналов, по которым сбережения перетекают в инвестиции. В то же время рынок ценных бумаг предоставляет инвесторам хранить и приумножать их сбережения.

Рынок ценных бумаг имеет свои особенности, которые связаны с конкретной структурой обращающихся ценных бумаг, деловой активностью тех или иных участников рынка, общим состоянием экономики, выбранной моделью рынка. Он должен учитывать специфику и природу отдельных ценных бумаг как финансовых инструментов.

Рынок ценных бумаг может быть условно разделен на отдельные сектора:

— по структуре участников. Рынок ценных бумаг включает в себя, с одной стороны, эмитентов, выпускающих ценные бумаги, с другой стороны, инвесторов, покупающих ценные бумаги, а также посредников (дилеров, брокеров, маклеров), помогающих обращению ценных бумаг и совершению фондовых сделок;

— по экономической природе ценных бумаг, по их отношению к собственности ( владение, распоряжение, пользование);

— по связи ценных бумаг с выпуском, первичным размещением и последующим обращением (первичный и вторичный рынок). На первичном рынке происходит выпуск ценных бумаг в обращение (эмиссия), а на вторичном осуществляются фондовые операции;

— по эмитентам и инвесторам (государство, юридические лица);

— по гражданству эмитентов и инвесторов (резиденты и нерезиденты);

— по территории, на которой обращаются ценные бумаги (региональный, национальный и мировой рынок);

— по степени риска (высокорисковый, среднерисковый и малорисковый рынок) [10].

На рынке ценных бумаг различают три основные формы деятельности: государственную, профессиональную и частную. Государственной деятельностью на рынке ценных бумаг занимаются Президент РФ, Правительство, Центробанк, Министерство финансов и др. К профессиональной деятельности относится работа фондовых бирж, инвестиционных фондов, брокеров, дилеров, маклеров. Профессиональные участники рынка ценных бумаг обязаны иметь квалификационный аттестат и лицензию. Частной деятельностью на рынке ценных бумаг занимаются остальные участники рынка, которые не относятся к профессиональным участникам и не имеют лицензии на право ведения профессиональной деятельности на рынке [13].

Участники рынка ценных бумаг могут осуществлять различные виды деятельности (брокерская, дилерская, траст, клиринг, консалтинг, хранение, залог и др.)

Рассмотрим структуру рынка ценных бумаг, а именно первичный и вторичный рынки.

Первичный рынок ценных бумаг — это место, где происходит первичная эмиссия и первичное размещение ценных бумаг [10]. Целью первичного рынка является организация первичного выпуска ценных бумаг и их размещение. К задачам первичного рынка относятся: привлечение временно свободных ресурсов; активизация финансового рынка; снижение темпов инфляции. Первичный рынок выполняет следующие функции: организация выпуска ценных бумаг; размещение ценных бумаг; учет ценных бумаг; поддержание баланса спроса и предложения.

Основные субъекты первичного рынка — это эмитенты и инвесторы. Активными участниками этого рынка являются инвестиционные фонды и финансовые компании, а также посредники (фирмы, агентства). Активно работают на первичном рынке коммерческие банки.

К основным операциям рынка ценных бумаг относятся: эмиссия; определение основных форм размещения выпущенных ценных бумаг; определение рыночной стоимости ценных бумаг; оценка инвестиционного риска; государственная регистрация выпуска; размещение ценных бумаг; регистрация отчета об итогах выпуска; назначение реестродержателя; хранение [23].

Вторичный рынок ценных бумаг — это наиболее активная часть фондового рынка, где осуществляется большинство операций с ценными бумагами [1]. Цель вторичного рынка — обеспечить реальные условия для покупки, продажи и других операций после их первичного размещения.

Задачами развития вторичного рынка ценных бумаг в России являются:

— повышение финансовой активности;

— развитие новых форм финансовой практики;

— совершенствование нормативно- правовой базы;

— развитие инфраструктуры рынка;

— соблюдение принятых правил и стандартов.

К особенностям российского вторичного рынка относятся:

— специфика становления рынка ценных бумаг;

— неравноценность ценных бумаг по их инвестиционным возможностям;

— отсутствие единых канонов и правил поведения на рынке [12].

Вторичный рынок ценных бумаг включает организованный и неорганизованный (внебиржевой) рынок. Основными участниками вторичного рынка являются государство, акционерные общества, специалисты, инвестиционные фонды, коммерческие банки, фондовые центры и магазины.

К операциям организованного вторичного рынка относятся классические биржевые операции. К операциям внебиржевого рынка относятся купля-продажа, хранение ценных бумаг, определение рыночной стоимости ценных бумаг, маркетинговые исследования, ценообразование, оценка инвестиционного риска. Обращение ценных бумаг на вторичном рынке — это в основном их перепродажа. Большая часть сделок купли-продажи производится через посредников — брокеров, инвестиционных дилеров.

Вторичный рынок выполняет две функции: сводит друг с другом продавцов и покупателей и способствует выравниванию спроса и предложения. Объем сделок на вторичном рынке в индустриально развитых странах существенно выше, чем на первичном. Например, в США он составляет примерно 60-70% общего объема операций с ценными бумагами. Российский вторичный рынок находится в стадии становления. Особое место на вторичном рынке занимают регионы. Развитие региональных рынков ценных бумаг является одним из важных условий роста экономики многих областей.

Источник: http://stud24.ru/dcb/oao-rosselhozbank-kak-uchastnik-rynka/506284-2052828-page1.html

Особенности организации операций банком с ценными бумагами в современных условиях

ДКБ курсовая.doc

В результате анализа были выявлены как положительные тенденции, так и отрицательные как в активе, так и в пассиве баланса. Анализ отчета о прибылях и убытках показал, что работа Банка в будущем нацелена на получение прибыли. Многие аналитические коэффициенты находятся в пределах допустимых значений, следовательно, данный банк можно условно отнести к «относительно надежному» Банку.

Россельхозбанк зарекомендовал себя как стабильного надежного партнера. Такая репутация позволяет банку успешно работать, привлекать новых клиентов и партнеров, а так же выигрывать в конкурентной борьбе.

3.3 Оценка операций с ценными бумагами.

Акции ОАО «Россельхозбанк» котируются на российских биржевых площадках ММВБ и РТС с 1996 г. В марте 2009 г. Банк разместил дополнительный выпуск обыкновенных акций, в результате чего, уставный капитал увеличился на 12%, и было привлечено 230,2 млрд. рублей. Средний дневной объем торгов акциями Сбербанка составляет 40% объема торгов на ММВБ.

Учредитель и основной акционер Банка — Центральный банк Российской Федерации (Банк России). По состоянию на 8 мая 2013 г., ему принадлежит 60,25 % голосующих акций и 57,58% в уставном капитале Банка. Остальными акционерами ОАО «Россельхозбанк» являются более 273 тысяч юридических и физических лиц. Высокая доля иностранных инвесторов в структуре капитала ОАО «Россельхозбанк» (более 24%) свидетельствует о его инвестиционной привлекательности.

Надежность и безупречная репутация ОАО «Россельхозбанк» подтверждаются высокими рейтингами ведущих рейтинговых агентств. Агентством Fitch Ratings ОАО «Россельхозбанк»присвоен долгосрочный рейтинг дефолта в иностранной валюте “BBB”, агентством Moody’s Investors Service — долгосрочный рейтинг депозитов в иностранной валюте “Baa1”. Кроме того, агентство Moody’s присвоило Банку наивысший рейтинг по национальной шкале.

В настоящее время общее количество размещенных акций ОАО «Россельхозбанк» составляет:

обыкновенных акций номиналом 3 руб. – 21 586 948 000 шт.

привилегированных акций номиналом 3 руб. – 1 000 000 000 шт.

Предельное количество объявленных обыкновенных акций — 15 000 000 000 шт.

Динамику котировок обыкновенных акций ОАО «Россельхозбанк» можно представить в виде таблицы (табл. 3.6).

Динамика котировок акций ОАО «Россельхозбанк»

Изменение в руб.:

Максимум за 52 недели:

Минимум за 52 недели:

Являясь эмитентом ценных бумаг, ОАО «Россельхозбанк» в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 10.10.2006 № 06-117/пз-н в том числе: раскрывает информацию об эмиссии ценных бумаг в форме проспектов ценных бумаг, ежеквартальных отчетов эмитента ценных бумаг и сообщений о существенных фактах, затрагивающих его финансово-хозяйственную деятельность.

В 2012 году ОАО «Россельхозбанк» осуществил эмиссию обыкновенных акций:

— Номинальная стоимость ценных бумаг: 3 рубля.

— Количество ценных бумаг в выпуске: 21 586 948 000 штук.

— Общее количество ценных бумаг данного выпуска, размещенных ранее: 0 штук, поскольку размещаемый выпуск ценных бумаг не является дополнительным.

Конвертация при дроблении ранее размещенных обыкновенных акций Банка осуществляется в один день, на 5 (пятый) рабочий день с даты государственной регистрации выпуска ценных бумаг, по данным записей на лицевых счетах у держателя реестра или записей по счетам депо в депозитарии в этот день.

Сообщение о государственной регистрации выпуска ценных бумаг и порядке доступа к информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг, публикуется Банком в форме сообщения о существенном факте «Сведения об этапах процедуры эмиссии ценных бумаг» в следующие сроки с даты опубликования информации о государственной регистрации выпуска ценных бумаг на странице Центрального банка Российской Федерации (далее — регистрирующий орган) в сети Интернет или получения Банком письменного уведомления регистрирующего органа о государственной регистрации выпуска ценных бумаг в зависимости от того, какая из указанных дат наступит раньше:

— в ленте новостей информационного агентства « Интерфакс» – не позднее 1 (одного) дня;

— на странице Банка в сети Интернет — не позднее 2 (двух) дней;

— в газете «Известия» — не позднее 10 (десяти) дней.

Способ размещения акций — конвертация при дроблении ранее размещенных обыкновенных акций Банка.

Ценные бумаги данного выпуска размещаются без заключения договоров.

Наличие или отсутствие возможности осуществления преимущественного права на приобретение ценных бумаг: возможность осуществления преимущественного права на приобретение ценных бумаг данного выпуска не предусматривается.

Ценные бумаги данного выпуска размещаются без проведения торгов.

Ценные бумаги данного выпуска размещаются без привлечения посредников.

Ценные бумаги данного выпуска не размещаются путем закрытой подписки.

Порядок размещения ценных бумаг путем конвертации.

21 586 948 штук ранее выпущенных обыкновенных именных акций Банка номинальной стоимостью 3 000 рублей с государственным регистрационным номером 10201481В конвертируются при дроблении в 21 586 948 000 штук обыкновенных именных акций Банка номинальной стоимостью 3 рубля каждая настоящего выпуска. При этом каждая обыкновенная акция номинальной стоимостью 3000 рублей конвертируется при дроблении в 1000 штук обыкновенных акций номинальной стоимостью 3 рубля каждая.

Обыкновенные акции Банка с государственным регистрационным номером 10201481В после конвертации в акции настоящего выпуска погашаются (аннулируются).

Решение о выплате дивидендов, размере дивиденда по акциям Банка данной категории принимается Общим собранием акционеров по рекомендации Наблюдательного совета Банка.

Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Наблюдательным советом.

В соответствии с Уставом Банка выплата дивидендов производится 1 (один) раз в год. Дивиденды выплачиваются акционерам в денежной форме за вычетом соответствующего налога в течение 30 дней со дня принятия решения о выплате дивидендов.

Список лиц, имеющих право на получение дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов.

Для составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов, номинальный держатель акций предоставляет данные о лицах, в интересах которых он осуществляет права, закрепленные за владельцами акций.

Банк обязуется обеспечить права владельцев акций при соблюдении ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав.

4. Совершенствование работы коммерческого банка с ценными бумагами

С целью оптимизации портфеля ценных бумаг ОАО «Россельхозбанк» Вологодский филиал необходимо осуществлять диверсификацию портфеля ценных бумаг для минимизации рисков.

Для этого следует организовать аудит инвестиционной привлекательности эмитентов, ценные бумаги которых обращаются на вторичном рынке и включены в портфель ОАО «Россельхозбанк» Вологодский филиал.

Рассчитаем показатели инвестиционной привлекательности остальных предприятий-эмитентов, чьи ценные бумаги, включены в портфель ОАО «Россельхозбанк» Вологодский филиал. В таблице 4.1 представлен расчёт коэффициентов, характеризующих инвестиционную привлекательность ценных бумаг предприятия – эмитента ОАО «Ростелеком».

Финансовые коэффициенты, участвующие в расчете интегрального показателя инвестиционной привлекательности ценных бумаг ОАО «Ростелеком»

коэффициент текущей ликвидности

коэффициент оборачиваемости активов

коэффициент рентабельности активов

рентабельность по EBITDA

отношение чистых активов к уставному капиталу

прибыль на одну акцию, руб.

Расчеты показывают, что коэффициент автономии, характеризующий независимость предприятия от внешних источников финансирования составляет значение 0,5, т.е. фактически имущество предприятия и его основная деятельность финансируется за счет собственных средств только на 50%, в остальном привлекаются заемные средства.

Текущая ликвидность предприятия составляет значение 0,43, т.е. текущие активы предприятия практически в 2 раза меньше текущих обязательств, следовательно, платежеспособность у предприятия – эмитента ОАО «Ростелеком» недостаточная, поскольку в норме текущие активы должны быть больше или равны текущим обязательствам. Оборачиваемость активов предприятия ОАО «Ростелеком» относительно низкая и составляет менее 1 оборота в год. Показатель оборачиваемости активов ОАО «Ростелеком» приемлем в рамках исследуемой отрасли, что связано со спецификой деятельности.

Коэффициент рентабельности активов, рассчитываемый как отношение прибыли до налогообложения к стоимости активов, составляет значение 0,08, т.е. фактически на каждую 1 тыс. руб., инвестированную в имущество предприятие получает порядка всего 80 руб. прибыли до налогообложения,. Отношение суммы чистых активов к капиталу показывает превышение стоимости чистых активов над стоимостью оплаченного уставного капитала, в ОАО «Ростелеком» сумма стоимости чистых активов выше суммы уставного капитала более чем в 7 раз, требование выше указанного Приказа Минфина соблюдено. Прибыль, полученная ОАО «Ростелеком», в расчете на одну акцию составляет всего 0,18 руб.

Аналогичным образом, должно быть оценено финансовое положение всех предприятий – эмитентов ОАО «Россельхозбанк» Вологодский филиал.

Для рейтингования предприятий по инвестиционной привлекательности необходимо выбрать эталонные показатели (лучшие из имеющихся по сравниваемым предприятиям). В табл. 4.2 сведены показатели проанализированных выше предприятий – эмитентов.

Представленные обобщённые данные показывают, что лучший показатель коэффициента автономии у ОАО «Череповецкий мясокомбинат». Лучшие показатели коэффициента оборачиваемости активов, их рентабельности и рентабельности по EBITDA у предприятия ОАО «Волга Телеком».

Проведенный анализ позволяет определить, что наибольшей инвестиционной привлекательностью обладает ОАО «ЧМК», наименьшей – «Ростелеком».

Для того, чтобы сформировать приемлемую структуру инвестиционного портфеля ценных бумаг предприятий – эмитентов ОАО «ЧМК», ОАО «Ростелеком» и ОАО «Вологодский текстиль» необходимо оценить доходность ценных бумаг и ожидаемую вероятность получения таковой доходности, т.е. собственно провести оценку спекулятивных рисков и оценить вероятность наступления рисковых событий.

Выбор лучших показателей предприятий – эмитентов для формирования рейтинга инвестиционной привлекательности ценных бумаг

Источник: http://myunivercity.ru/%D0%94%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8_%D0%BA%D1%80%D0%B5%D0%B4%D0%B8%D1%82_%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B8/%D0%9E%D1%81%D0%BE%D0%B1%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B8_%D0%BE%D1%80%D0%B3%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B7%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%BE%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B9_%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BE%D0%BC_%D1%81_%D1%86%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%BC%D0%B8/209148_2432618_%D1%81%D1%82%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%86%D0%B05.html

Общая характеристика ОАО «Россельхозбанк»

Открытое акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» является кредитной организацией, созданной в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом Российской Федерации «Об акционерных обществах» в целях реализации кредитно — финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе и формирования эффективной системы кредитно — финансового обслуживания агропромышленного комплекса.

Фирменное (полное официальное) наименование Банка — Открытое акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк»; сокращенное фирменное наименование Банка — ОАО «Россельхозбанк»; наименование Банка на английском языке — Russian Agricultural Bank. Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.

Местонахождение (почтовый адрес) Банка: Российская Федерация, 119034, г. Москва, Гагаринский переулок, дом 3.

ОАО «Россельхозбанк» был учрежден Государственной корпорацией «Агентство по реструктуризации кредитных организаций» 21.01.2000 г. 15.03.2000 г. вышло распоряжения Президента Российской Федерации № 75 — рп с одобрением предложения Правительства Российской Федерации о создании Российского сельскохозяйственного банка для формирования на его базе национальной кредитно — финансовой системы обслуживания товаропроизводителей в сфере агропромышленного производства. Регистрация ОАО «Россельхозбанк» Банком России состоялась 24.04.2000 г. за № 3349 и получение лицензии на осуществление банковской деятельности за № 3349 — от 13. 06.2000 г. В сентябре 2000 года Банк начал обслуживать клиентов в головном офисе, открывать корреспондентские счета. В июле 2001 года ГК «АРКО» выходит из состава акционеров Банка и государство в лице Российского Фонда федерального имущества приобретает 100%-й пакет акций Банка. В целях расширения своей деятельности ОАО «Россельхозбанк» 30 декабря 2002 г. получил лицензию на право осуществления операций с денежными средствами физических лиц за № 3349, а 25.07.2007 г. — Генеральную лицензию на осуществление банковских операций № 3349.

Органами управления Банка являются:

— Общее собрание акционеров Банка;

— Наблюдательный совет Банка;

— Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган);

— Председатель Правления Банка (единоличный исполнительный орган).

Высшим органом управления Банком является общее собрание акционеров Банка.

Наблюдательный совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» к компетенции общего собрания акционеров Банка.

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется коллегиальным исполнительным органом — Правлением Банка и единоличным исполнительным органом — Председателем Правления Банка.

Правление Банка и Председатель Правления Банка подотчетны Наблюдательному совету Банка и общему собранию акционеров Банка.

В настоящее время Банк успешно развивается и входит в первую двадцатку крупнейших банков России, его уставный капитал на 14.02.2008 г. составил 27 728 000 000,00руб. ОАО «Россельхозбанк» занимает сейчас второе место в Российской Федерации после Сбербанка по количеству своих подразделений — открыто 77 филиалов и 1264 дополнительных офисов. Краснодарский филиал зарегистрирован в сентябре 2000 г, доп. офисы открыты во всех крупных городах края. Работа по расширению сети продолжается.

ОАО «Россельхозбанк» осуществляет следующие банковские операции:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в подпункте «а» привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков — корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля — продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

10) выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

11) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

12) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

13) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

14) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

15) лизинговые операции;

16) оказание консультационных и информационных услуг.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях и в иностранной валюте.

Банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами /31/.

ОАО «Россельхозбанк» отведена особая роль в кредитовании хозяйствующих субъектов АПК. Банк является проводником государственной кредитной политики в сфере АПК и включает в себя полную финансовую инфраструктуру для обеспечения конкретного продовольственного рынка, а именно, компании: для работы с государственными ценными бумагами и акциями ведущих фирм; по поставкам участникам рынка техники и оборудования на условиях финансового лизинга; по страхованию кредитов и сельскохозяйственных рисков и т.д.

В настоящее время в целях финансирования предприятий АПК в ОАО «Россельхозбанк» установлен определенный порядок использования кредитных ресурсов. С целью получения заемных средств потенциальный заемщик должен предоставить в банк стандартный пакет документов. При этом особые требования предъявляются ОАО «Россельхозбанк» к обеспечительным документам. Так, сельхозпредприятия должны представить в случае:

1. залога недвижимости — правоустанавливающие документы и документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости; документ о территориальных границах земельного участка (копия чертежа границ участка), выданный Комитетом по земельным ресурсам и землеустройству; справка из органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию объекта недвижимости;

2. залога транспортных средств — технический паспорт; оригинал и копии свидетельств о регистрации автотранспорта; расшифровка статьи баланса, на которой учитывается стоимость автотранспорта (если залогодатель — юридическое лицо);

3. залога товарно — материальных ценностей — перечень товарно — материальных ценностей (спецификации), передаваемых в залог, с указанием конкретной цены и даты приобретения; складская справка, подтверждающая наличие товара; документы, удостоверяющие право собственности на указанный товар (спецификации по контракту, инвойсы, таможенные и транспортные накладные, документы об оплате и т.п.); документы, удостоверяющие наличие складских помещений для хранения товара (право собственности на складские помещения, договора аренды складских помещений и т.п.); документы о качестве предлагаемого в залог товара (сертификаты качества, результаты лабораторных исследований и прочие документы);

4. залога производственного оборудования, находящегося в эксплуатации — перечень оборудования, год и страна происхождения, балансовая стоимость, степень износа, остаточная стоимость; документы, подтверждающие право собственности на производственное оборудование, инвентаризационная опись основных средств; техническая документация на оборудование (паспорта, разрешения на эксплуатацию, акты ввода в действие);

5. залога нового производственного оборудования — документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (контракт со спецификацией, товарно-транспортные документы); документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте); акт ввода в эксплуатацию или акт приема — передачи;

6. залога сельскохозяйственных животных — наименование животных (группы), возраст, средний вес головы, количество голов, живой вес, балансовая и залоговая стоимость; расшифровка по балансовой статье «Животные на выращивании и откорме», справка о поголовье крупного рогатого скота по группам; документ о движении поголовья животных и птицы.

В случае если заемщик соответствует критериям и условиям утвержденного Правительством РФ порядка возмещения из федерального бюджета разницы в процентных ставках по кредитам, полученным в кредитных организациях субъектами АПК, ОАО «Россельхозбанк» может осуществлять предоставление средств на условиях компенсационного кредитования. В случае не использования выделенных кредитных ресурсов в течение 30 дней с момента поступления средств указанным образом, банк вправе осуществлять их перераспределение по согласованию с Министерством сельского хозяйства России и последующим утверждением Председателем Наблюдательного Совета банка между другими заемщиками.

Если хозяйствующий субъект не относится к категории клиентов, имеющих право на получение бюджетных средств с целью возмещения разницы в процентах, выдача кредита может осуществляться на условиях коммерческого кредитования с взиманием процентной ставки в размере 15% годовых.

Контроль за целевым использованием средств, полученных хозяйствующими субъектами, возложен на ОАО «Россельхозбанк» /10, С. 322 — 324/.

Источник: http://vuzlit.ru/28736/obschaya_harakteristika_rosselhozbank

Анализ операций с ценными бумагами АО «Россельхозбанк»

Теоретические основы анализа операций банка с ценными бумагами. Современное состояние рынка ценных бумаг и роль коммерческих банков на рынке. Определение проблем и направлений совершенствования операций банка с ценными бумагами АО «Россельхозбанк».

Операции с ценными бумагами в Россельхозбанке

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

HTML-версии работы пока нет.
Cкачать архив работы можно перейдя по ссылке, которая находятся ниже.

Подобные документы

Основы организации операций с ценными бумагами. Профессиональные участники рынка ценных бумаг. Виды операций банка с ценными бумагами: дилерская; брокерская; деятельность по доверительному управлению; клиринговая. Учет операций с ценными бумагами.

реферат [25,7 K], добавлен 30.10.2010

Понятие и характеристика инвестиционных операций с ценными бумагами и их роль в деятельности коммерческих банков. Портфель ценных бумаг коммерческого банка. Проблемы и перспективы развития инвестиционных операций коммерческих банков с ценными бумагами.

курсовая работа [49,5 K], добавлен 24.10.2008

Классификация операций банка с ценными бумагами. Активные и пассивные операции коммерческого банка с ценными бумагами. Изучение эмиссии и обращения акций и облигаций банка на рынке ценных бумаг. Анализ депозитных и сберегательных сертификатов банка.

дипломная работа [288,7 K], добавлен 20.03.2013

Классификация операций банка с ценными бумагами. Понятие и виды портфеля ценных бумаг, принципы и методы его формирования. Анализ структуры и динамики операций с ценными бумагами исследуемого банка. Пути оптимизации структуры портфеля ценных бумаг.

курсовая работа [379,9 K], добавлен 16.02.2016

Виды ценных бумаг и их основные характеристики. Порядок отражения бухгалтерских проводок по учету операций с ценными бумагами. Организация учета ценных бумаг в коммерческом банке. Анализ эффективности операций с ценными бумагами в АКБ «Мастер-Капитал».

дипломная работа [1,1 M], добавлен 28.07.2012

Виды операций коммерческих банков с ценными бумагами согласно лицензии на осуществление банковских операций. Стратегия коммерческого банка на рынке ценных бумаг: агрессивная и пассивная. Вложения в векселя как способ переоформления просроченных кредитов.

контрольная работа [48,9 K], добавлен 01.11.2013

Понятие, основные виды ценных бумаг и их характеристика. Инвестиционные операции банка с ценными бумагами. Брокерские и дилерские операции банков с ценными бумагами. Сущность и особенности трастовых (доверительных) операций коммерческих банков.

курсовая работа [47,7 K], добавлен 20.09.2010

Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг. Характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами. Текущее состояние рынка ценных бумаг и банковской системы.

курсовая работа [161,3 K], добавлен 10.03.2011

Законодательное обеспечение деятельности банков с ценными бумагами. Операции ОАО «Белагропромбанк «с ценными бумагами по привлечению денежных средств, его инвестиционная деятельность. Перспективы и тенденции совершенствования операций с ценными бумагами.

курсовая работа [963,4 K], добавлен 08.10.2012

Общая характеристика ценных бумаг и основные операции с ними. Лицензирование профессиональной деятельности крупнейших организаций Банком России. Деятельность коммерческих банков на рынке. Стандартами внутреннего учета операций с ценными бумагами.

контрольная работа [36,7 K], добавлен 05.02.2014

Источник: http://knowledge.allbest.ru/bank/2c0b65625a3bc79a5d53b88521216d36_0.html

Независимый рейтинг МФО, выдающих кредиты и займы в день обращения

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *