В каком банке лучше взять ипотеку в Сбербанке или Россельхозбанке

Процент
Независимый рейтинг МФО, выдающих кредиты и займы в день обращения

Где лучше взять ипотечный кредит? В каком банке лучше брать ипотеку в 2019 году — ВТБ или Сбербанк? Где лучше взять ипотеку на вторичное жилье? Это и многое другое в статье от редакции

В каком банке лучше взять ипотеку? На что обращать внимание

Содержание

В каком банке лучше взять ипотеку в Сбербанке или Россельхозбанке

Спрос на ипотечное жилье достигает своего максимума и все больше потребителей стараются приобрести недвижимость в кредит. Популярность ипотек в РФ связана с понижением базовой процентной ставки по займам, которое ввел в 2015 году Центробанк. Дополнительно активно развиваются государственные программы по кредитованию с льготными условиями для разных социальных слоев населения.

Краткое видео об изменении ситуации на ипотечном рынке в РФ на 2018 год.

Далее в статье мы детально рассмотрим, в каком банке лучше взять ипотеку, какие есть льготные программы для приобретения недвижимости и на какие нюансы обратить внимание, прежде чем подписывать кредитный договор.

Как подобрать ипотечную программу?

Выбор ипотечной программы зависит от таких факторов:

  • регион;
  • типа жилья;
  • срок кредитования;
  • наличие льгот у потребителя;
  • сумма первоначального взноса.

Для подбора предложений банков в соответствии с нужными параметрами рекомендуем воспользоваться сайтом banki.ru. В 2018 году ресурс предлагает потребителям выбор среди 1239 ипотечных программ в 465 банковских учреждениях Российской Федерации. Дополнительно приведен ТОП-6 лучших ипотечных предложений месяца с наиболее выгодными условиями кредитования.

На сайте понятная система поиска предложений финансово-кредитных учреждений. Выбирая предложение банка, вы сможете отсортировать ипотечные программы по уровню процентных ставок, сумме кредита и первоначального взноса. Чтобы понять, где лучше взять ипотеку, изучите «народный рейтинг», сформированный из оценок и отзывов клиентов банков.

Где лучше взять ипотечный кредит? В каком банке лучше брать ипотеку в 2019 году — ВТБ или Сбербанк? Где лучше взять ипотеку на вторичное жилье? Это и многое другое в статье от редакции

В каком банке лучше взять ипотеку? На что обращать внимание

В каком банке лучше взять ипотеку в Сбербанке или Россельхозбанке

Спрос на ипотечное жилье достигает своего максимума и все больше потребителей стараются приобрести недвижимость в кредит. Популярность ипотек в РФ связана с понижением базовой процентной ставки по займам, которое ввел в 2015 году Центробанк. Дополнительно активно развиваются государственные программы по кредитованию с льготными условиями для разных социальных слоев населения.

Краткое видео об изменении ситуации на ипотечном рынке в РФ на 2018 год.

Далее в статье мы детально рассмотрим, в каком банке лучше взять ипотеку, какие есть льготные программы для приобретения недвижимости и на какие нюансы обратить внимание, прежде чем подписывать кредитный договор.

Как подобрать ипотечную программу?

Выбор ипотечной программы зависит от таких факторов:

  • регион;
  • типа жилья;
  • срок кредитования;
  • наличие льгот у потребителя;
  • сумма первоначального взноса.

Для подбора предложений банков в соответствии с нужными параметрами рекомендуем воспользоваться сайтом banki.ru. В 2018 году ресурс предлагает потребителям выбор среди 1239 ипотечных программ в 465 банковских учреждениях Российской Федерации. Дополнительно приведен ТОП-6 лучших ипотечных предложений месяца с наиболее выгодными условиями кредитования.

На сайте понятная система поиска предложений финансово-кредитных учреждений. Выбирая предложение банка, вы сможете отсортировать ипотечные программы по уровню процентных ставок, сумме кредита и первоначального взноса. Чтобы понять, где лучше взять ипотеку, изучите «народный рейтинг», сформированный из оценок и отзывов клиентов банков.

[ro-youtube-content count=»1″ no-desc=»0″]В каком банке лучше взять ипотеку в Сбербанке или Россельхозбанке[/ro-youtube-content]

Ипотека на вторичное жилье

Ипотеки для покупки вторичной недвижимости предлагают Тинькофф, Зенит, ДельтаКредит, Сбербанк России, ВТБ. Процентная ставка по займу составляет от 7,6% до 10,2% в год. Первоначальный взнос по займам на покупку вторичного жилья составляет 10−15%.

Сбербанк молодым семьям предлагает покупку недвижимости на вторичном рынке с выгодными условиями. Справка о доходах не требуется. Сумма кредита составляет до 15 миллионов рублей.

Особенность предложения заключается в необходимости внести первоначальный платеж в размере 50% от стоимости недвижимости.

Ипотека на квартиру в новом доме

Ипотечный займ на жилье в новострое подбирайте под свой банк, которым, например, обслуживается ваша зарплатная карта.

Выгодные предложения для покупки квартир в новострое предлагают в Московском Индустриальном Банке, Сбербанке России, ВТБ, Локо-Банке, Абсолют Банке.

Обратите внимание на предложение банка ВТБ, где есть государственная поддержка на приобретение квартиры в новострое под 6% годовых. Максимальная сумма займа — 8 миллионов рублей на 30 лет.

Банк Тинькофф предлагает заем под 6% годовых и выдает до 100 миллионов рублей. При таких условиях банк требует внесение 10% от первоначального взноса.

Ипотека на дом

Подбирая ипотеку на загородную недвижимость, обратите внимание, что потребуется предоставить банковскому учреждению большой пакет документов для утверждения займа. Рекомендуем рассмотреть предложения Россельхозбанка, Интерпромбанка, Транскапиталбанка, Сбербанка.

Минимальную ставку от 5,17% по займу предлагает Россельхозбанк на кредит от 20 млн. рублей. Первоначальный взнос составляет всего 15% от суммы.

В каком банке лучше взять ипотеку в Сбербанке или Россельхозбанке

На что нужно обратить внимание при выборе банка?

Выбирая выгодную ипотечную программу, обратите внимание на выставляемые банком условия, касающиеся кредита и его выплаты:

  1. Сумма, которую нужно оплатить в форме первоначального взноса. Часто банки требуют 20% от суммы кредита. Чтобы избежать оплаты первоначального взноса, можно воспользоваться материнским капиталом или залогом уже имеющего жилья.
  2. Уровень процентной ставки по займу, которая влияет на степень переплаты по займу. В некоторых банковских учреждениях есть особые льготные условия для получателей зарплаты, благодаря чему можно снизить ставку на 1-2%.
  3. Срок оформления ипотеки, в течение которого нужно погасить заем, а также условия досрочного погашения.
  4. Возможность воспользоваться льготами и государственными субсидиями.

Обязательно обратите внимание на специальные предложения банков для граждан, которые относятся к льготной категории потребителей. На особые условия по ипотечному займу имеют право молодые семьи с детьми, военнослужащие и другие категории людей с социальными льготами, которым нужна государственная помощь для улучшения условий проживания.

Для молодой семьи

Ипотечные предложения кредитных организаций для молодых семей на льготных условиях предполагают использование материнского капитала, а также программы по снижению ставок процентов по займам при условии рождения второго и третьего ребенка. Оптимальные условия по ипотечному кредиту предлагает Сбербанк России, где можно оформить кредит гражданам до 35 лет при минимальной ставке в 12,5% на период до 30 лет.

Для клиентов из социальной категории граждан

«Социальная ипотека» — одна из государственных программ для помощи в покупке недвижимости гражданами, которые относятся к социальной категории. Помощь государства по ипотеке предоставляется:

  • молодым семьям с детьми;
  • военнослужащим;
  • работникам бюджетной сферы;
  • семьям, живущим с инвалидами;
  • пенсионерам;
  • сотрудникам ОПК;
  • многодетным семьям;
  • гражданам, живущим в аварийном жилье.

Чтобы получить консультацию и уточнить, на какую государственную программу вы можете рассчитывать, обращайтесь в Агентство ипотечного жилищного кредитования. Это государственная компания, которая поможет подобрать подходящую ипотечную программу с наиболее низкими процентными ставками по займу.

Для военнослужащих

Военнослужащие являются участниками накопительно-ипотечной системы для обеспечения своих семей жильем. Особенностью программы «Военная ипотека» является возможность воспользоваться кредитными средствами в сумме до 2 миллионов рублей под 12% годовых независимо от доходов служащего. Обратиться для оформления ипотеки можно в отделение Сбербанка, Банка Россия, Зенита, ВТБ, Возрождения.

Где лучше взять ипотеку?

Если все же не можете выбрать, где оформить ипотеку, изучите отзывы клиентов банковских учреждений, которые воспользовались кредитом и готовы поделиться опытом.

Почитать отзывы

Рекомендуем изучить реальные отзывы людей на сайтах Банки. ру, Сравни. ру, Отзовик. ру.

Найти информацию на тематических форумах

Для поиска информации почитайте тематические форумы о ипотечном кредитовании, где люди делится своим опытом. Также полезными могут видеообзоры и советы.

В заключение видео о том, как жить в ипотеке.

Сейчас у каждого свой взгляд на вопрос, в каком банке лучше взять ипотеку, чтобы это было выгодно для заемщика

Где лучше взять ипотеку? В каком банке?

Ипотечный кредит от Альфа-Банка от 8,99% Подать заявку

Сейчас у каждого свой взгляд на вопрос, в каком из российских банков лучше всего взять ипотеку в 2019 году, чтобы это было выгодно для заемщика. Кому-то важны минимальные проценты, для кого-то более важны долгосрочные перспективы и местонахождение квартиры.

Ипотечный кредит от Альфа-Банка от 8,99% Подать заявку

Как подобрать ипотечную программу?

Сегодня перед клиентами стоит тяжелый выбор, ведь каждая организация старается завлечь своими привлекательными условиями, однако, свои «подводные камни» есть везде. Вот некоторые советы по выбору подходящего кредита.

Для этого нужно:

  1. Решить, какова конечная цель вашего обращения в банк. Если вам нужна квартира в новостройке, то ищите программы для строящегося (первичного) жилья, если вы присмотрели квартиру в готовом доме, нужны предложения для вторичного рынка. Также есть свои продукты для строительства или покупки загородной недвижимости,
  2. Определившись с целью, переходите к поиску банковских компаний в вашем городе. Для этого удобно использовать такие интернет-порталы, как Банки. ру. В нем нужно указать свой город проживания, затем выбрать раздел «Продукты и услуги» — «Ипотека» — «Расширенный поиск»,
  3. После того, как система предложит вам перечень банков, вы сможете сделать сортировку по величине процентной ставке, по сумме кредита, по размеру первоначального взноса. Самое пристальное внимание обращайте на проценты, ведь чем они ниже, тем меньше будет ваша переплата.

Помните, что ваша конечная переплата будет зависеть не только от процентной ставки, но и от всех дополнительных расходов, которые вам придется понести. Среди обязательных затрат стоит отметить оценку недвижимости и ее страхование каждый год, который будет действовать договор.

От личной страховки можно отказаться, это необязательная услуга, которую вы вправе не оформлять. Если вам ее навязали, у вас есть 5 рабочих дней для отказа. Это правило не распространяется на комплексное страхование, как в ВТБ.

На что нужно обратить пристальное внимание при выборе банка?

Конечно же, на предлагаемые им условия:

  • величина процентной ставки — она должна быть минимально возможной для того, чтобы сократить переплату. Помните, что на официальных сайтах различных компаний, как правило, указываются минимальные проценты для определенной категории клиентов, например — получателей заработной платы здесь. Если вы к ней не относитесь, для вас % будут выше на 1-2 п. п.,
  • размер ПВ, т. е. сколько собственных средств вам нужно внести. Как правило, это значение составляет не менее 20% от требуемой суммы. К примеру, если вы претендуете на получение 1 миллиона рублей, то вам нужно внести в банк от 20000 рубл. и выше. Есть программы и без первого взноса, о них рассказано здесь,
  • срок действия договора, т. е. срок возврата. Чем он больше — тем выше конечная переплата, но меньше ежемесячный платеж, и наоборот. Здесь уже решать вам, что для вас важнее на данном этапе,
  • все дополнительные расходы, например, единовременные комиссии за открытие счета, аренду банковской ячейки, комиссия за уменьшение % и т. д.
  • возможность досрочного погашения без моратория и комиссий,
  • возможность привлекать средства Материнского капитала и другие гос. субсидии.

Если квартира нужна для молодой семьи.

Можно воспользоваться льготными программами, например от Сбербанка России. Здесь клиентам в возрасте до 35 лет будут предложены особые условия:

  • минимальная ставка от 8,6% в год,
  • небольшой первый взнос от 15% от суммы кредита,
  • а также длительный период кредитования до 30 лет.

Срок рассмотрения заявки — от 2 до 5 дней, минимальный процент можно получить только при покупке жилья по акции «Витрина» на сайте Дом. клик. Узнать больше можно в этой статье.

Обратите внимание, что это предложение — собственная акция от Сбербанка, которая к гос. программам не имеет никакого отношения. Здесь не нужно подтверждать нуждаемость, вы можете иметь другое жилье в собственности, т. е. воспользоваться этой акцией может совершенно любой желающий, подходящий под требования банка.

Также есть специальная государственная программа, которая подразумевает не особые условия кредитования, а предоставление денежной компенсации для покупки жилья. Ее размер будет зависеть от региона проживания и состава семьи, подробные условия рассказаны здесь.

Ипотека для семей, где второй или третий ребенок родился после 1 января 2018 года

Данная программа является наиболее востребованной сейчас, так как она позволяет семьям с двумя и более детьми приобрести собственное жилье на выгодных условиях. Государство частично субсидирует процентную ставку, и заемщику нужно будет оплачивать только 6% в год, остальное на себя берет гос-во.

  • приобретение жилья на первичном рынке (дом или квартира),
  • наличие первого взноса не менее 20%,
  • максимальная сумма — до 3 миллионов, в Москве, МО и Санкт-Петербурге до 8 миллионов,
  • обязательное оформление комплексного страхования.

Примечательно, что субсидия действует не весь период действия договора, а только 3 года, если родился второй малыш, и 5 лет, если родился третий. Их можно получать последовательно.

Где можно оформить:

Классические программы кредитования

Если клиент планирует приобрести жилье на первичном или вторичном рынке, для вас будет выгодным отслеживание акций и спец. предложений лично от банка, который вы выберите. Мы рекомендуем обращаться в крупные проверенные организации, хорошие условия вы найдете в:

Любопытно устроено кредитование в Тинькофф банке — он выдает кредиты через свои банки-партнеры, при этом процент будет ниже, чем если бы вы обратились к ним напрямую. В Россельхозбанке можно приобрести готовый дом или квартиру в нескольких ЖК у аккредитованных партнеров, подробнее можно прочесть здесь.

[ro-youtube-related]В каком банке лучше взять ипотеку в Сбербанке или Россельхозбанке[/ro-youtube-related]

Сбербанк, ВТБ 24 или другое учреждение: в каком банке лучше взять ипотеку

  • медицинские работники;
  • учителя;
  • служащие в армии РФ;
  • служащие в правоохранительных структурах;
  • работники в структуре МЧС и так далее.
  • Попробовать оформить такой ипотечный кредит могут, и пенсионеры, если подойдут по всем параметрам заданным банком. Люди в пенсионном возрасте имеют право это сделать если.

Такие виды кредитования предназначены для особых категорий граждан, которые наименее социально защищены, банки предлагают людям программы с пониженной ставкой по годовым процентам.

Ипотека в Россельхозбанке 2019 с условиями программ и актуальными ставками

При кредитовании по этой программе РСХБ предлагает дополнительные льготные условия займа. При покупке жилья на вторичном рынке взнос снижается до 10 %. При рождении ребенка заемщику предоставляется трехлетняя отсрочка на уплату основного долга, заемщик платит только проценты.

Военная ипотека — предусматривает предоставление займа на обеспечение жильем военнослужащих российской армии, участников НИС. Залогом по такому договору может выступить сделка, предметом которой является.

Где лучше взять ипотеку? В каком банке

Также есть специальная государственная программа, которая подразумевает не особые условия кредитования, а предоставление денежной компенсации для покупки жилья. Ее размер будет зависеть от региона проживания и состава семьи, подробные условия рассказаны здесь.

Если клиент планирует приобрести жилье на первичном или вторичном рынке, для вас будет выгодным отслеживание акций и спец.предложений лично от банка, который вы выберите. Мы рекомендуем обращаться в крупные проверенные организации, хорошие условия вы найдете в.

Срок рассмотрения заявки — от 2 до 5 дней, минимальный процент можно получить только при покупке жилья по акции «Витрина» на сайте Дом.клик. Узнать больше можно в этой статье.

В каком банке выгоднее взять ипотеку

• Если вы размышляете о том, какой банк лучше для военной ипотеки, то стоит обратить внимание на программы «Сбербанка». Людям в погонах деньги дадут на 15 лет под 12,5% в сумме до 2 млн. рублей. Потребуется внести из личных средств 20% стоимости приобретаемой недвижимости.

Ежемесячный платеж по ипотечному кредиту не должен превышать 40% официального дохода заемщика. В противном случае банк, скорее всего, откажет в займе. В связи с этим нужно учитывать и право заемщика на налоговый вычет (уменьшение подоходного налога на сумму платежей по ипотечному кредиту).

Ждать более выгодный процент по ипотечному кредиту, чем существующий теперь, тоже смысла нет. Экономические санкции отрезали российским банкам доступ к дешевой ликвидности из-за рубежа. Вполне возможно, что минимальная ставка по ипотечным кредитам на ближайшие 10-15 лет наблюдается именно сейчас.

Сбербанк или Россельхозбанк: какой банк лучше, преимущества и недостатки

Сбербанк России не только самый старейший, но и самый крупный банк в России. Ключевым акционером учреждения является государство (50% акций плюс 1), но это не единственная гарантия стабильности банка. Клиентами Сбербанка являются почти 70% населения, региональная сеть покрывает всю территорию РФ, включая средние и небольшие населенные пункты, сельскую местность, не говоря о крупных городах.

В каком банке лучше взять ипотеку в Сбербанке или Россельхозбанке

На текущий момент рынок предложения для стандартных клиентов остановился на 10%. Но это не предел. Недавно Дмитрий Медведев обмолвился о появлении ипотеки по 6% в России.

Посмотрим как будет развиваться ситуация далее.

Отказ заявителя от оформления личной страховки влечет за собой увеличение процентной ставки. Для заемщиков младше 45 лет она вырастет до 12,4% (+0,5%), если лицо старше 45 лет — до 15,1% (+3,2%).


  • «Ипотека плюс материнский (семейный) капитал».
  • Так же банк реализует ипотечные программы с участием субсидий от государства на приобретение жилья (жилищные сертификат государственная социальная выплата людям которые хотят улучшить условия проживания в сельской местности).
  • Длительные сроки рассмотрения (5 рабочих дней в настоящее время это достаточно много).
  • Жесткие требования к оформлению документов. Очень часто банк заставляет переделывать документы по любым мелочам.
  • Необходимость большего количества визитов в банк в сравнении с другими банками.
  1. Доступность. Отделения, представительства и банкоматы широко распространены по всей стране. Независимо от места оформления финансовых продуктов, пребывания или проживания, клиенты банка всегда найдут банкомат или отделение Сбербанка. Так, взять ипотеку заемщики могут по месту прописки, расположения недвижимости или аккредитации работодателя.
  2. Предоставление полного спектра финансовых услуг — для населения малого и среднего бизнеса, крупных предприятий.
  3. Прогрессивность. Возможности Сбербанка позволяют оперативно внедрять новейшие технологии, разрабатывать и предлагать качественные услуги. Онлайн-банкинг Сбербанка является одним из самых удобных, качественных и функциональных. Сервис обслуживания также на высоте — консультации оказывают операторы круглосуточной поддержки, онлайн-чата, а также сотрудники всех отделений.
  4. Участие в системе страхования вкладов.
  5. Широкий спектр финансовых продуктов — кредиты, ипотека, банковские карты и вклады, брокерское обслуживание, РКО и многое другое. Специальные программы созданы для пенсионеров, представителей сельскохозяйственной отрасли.
  6. Выгодные условия по ключевым продуктам — кредитам, вкладам и ипотеке.
  7. Участие Россельхозбанка в системе страхования вкладов.
  8. Собственные системы дистанционного банковского обслуживания.
  9. Широкая региональная сеть.
  • размер ссуды от 300 тысяч до 15 миллионов рублей ;
  • период кредитования от года до 30 лет ;
  • авансовый взнос — 20% стоимости жилища ;
  • предоставление залогового имущества.

Узнать больше о Россельхозбанке:

Независимый рейтинг МФО, выдающих кредиты и займы в день обращения

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *